江西省地方金融监督管理局

赣州率先开展应收账款线上全流程供应链融资业务

发布时间:2019-01-09 浏览次数:

    2018年12月,江西汇明生态家居科技有限公司与中征应收账款融资服务平台成功实现系统对接。近日,汇明集团在中征应收账款平台对赣州市金东门化工有限公司的一笔46.6万元的购销合同进行了系统确认。次日,交通银行赣州分行通过该行信贷业务处理系统为该合同的供货方赣州金东门发放了20万元应收账款质押贷款。这是江西首笔应收账款线上全流程供应链融资业务。

    该笔业务采取三方直连的模式,以中征应收账款融资服务平台为桥梁,通过汇明集团ERP系统—中征平台—交行供应链融资系统的对接实现交易数据线上交互,交通银行基于对汇明集团的调查了解,为其自营模式中的上游供货商提供融资。在整个过程中,应收账款确认、应收账款项下发票登记和融资申请均实现电子化传输。

    应收账款融资通过全流程线上模式大大提高了服务效率。以往通过线下模式,小企业通过应收账款方式获得融资额度后,实际放款时仍需向银行提交相关材料做人工审核,但现在通过线上模式解决,无需再去银行柜面办理,特别是供应商在异地时,便利程度极大提升。通过应收账款融资平台获取融资,还能帮小企业降低成本,借助核心企业信用,可降低5%至10%的资金成本。

    近年来,汇明集团产业链粘性进一步提升,上下游供应商供货量大幅增加。但供应商存在周转资金压力,面临融资难、融资慢等问题,即使直接向银行融资,传统的融资模式也不能满足供应商的业务流程简便、放款迅速等要求。人民银行赣州市中心支行在拓展应收账款融资时发现这一问题,积极为汇明集团及其供应商推荐了应收账款在线融资模式,同时引导交通银行赣州分行及时跟进,通过人民银行中征应收账款融资服务平台向汇明集团上游供应商金东门化工发放贷款。汇明集团董事长曾明表示,2019年,集团将依托中征应收账款平台为上游企业解决1.2余亿元融资需求,进一步提供帮助。


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