江西省人民政府金融办公室

九江银行国际业务产品介绍

发布时间:2017-06-30 浏览次数:

九江银行国际业务产品介绍

 

【汇入汇款】

业务概述

我行根据国外汇出行指示将款项解付给指定收款人的业务。

    功能特点

    1.汇款方式包括电汇、票汇和信汇,目前常用的有电汇和票汇。

     2.电汇速度最快,有利于收款人及时收款,加快资金周转速度;

     3.费用较低,利于收款人降低财务费用、控制成本;

4.适用范围广,操作简单易行。

我行优势

1.我行拥有先进的SWIFT操作系统,直接以总行的名义开立境外账户,中间环节少,结算速度快;

2.我行代理行网络遍布全球,各币种清算快捷;

3.我行可利用境外账户行的网络,随时为您提供方便的汇款查询服务。

办理流程

1.客户在我行开立账户,然后将账号、户名和我行名称、地址、SWIFT CODE告知国外汇款人即可;

2.我行收到国外汇出行发出的汇款指示电报(电汇项下)或收到收款人向我行提示的汇票(票汇项下),我行对上述指示电报或汇票审核无误并收妥头寸后, 向收款人解付汇款。

 

【汇出汇款】

业务概述

我行根据您的汇款指示,通过九江银行通汇网络,汇给您指定的国外收款人所在银行账户。

功能特点

    1.与信用证和托收方式相比,汇款具有手续简便、费用低廉的特点;

    2.电汇速度最快,汇款人可及时付款,树立良好信誉,赢得收款人信任;

    3.票汇的费用较低,利于汇款人降低财务费用、控制成本;

4.货到付款下的汇出汇款,进口商可以避免收货不着、货物短缺和货物质量不符合标准等交易风险;

我行优势

1. 我行拥有先进的SWIFT操作系统,直接以总行的名义开立境外账户,中间环节少,结算速度快;

2.我行已在主要货币清算中心的5家一级清算银行开立了美元、欧元、日元、港币四个币种的清算账户。

办理流程

1.汇款人填写《汇出汇款申请书》和《购(付)汇申请书》,并在申请书上签字或盖章,并向我行提供相关证明资料(例如:合同、发票);

2.我行经审核后向海外账户行或代理行发出汇款指示电报;

3.我行海外账户行或代理行按我行指示向收款人解付汇款。

 

【跟单托收】

业务概述

出口商出运货物后,我行受其委托,凭其提交的出口商业单据和金融票据通过国外代收行向进口商收取款项。

功能特点

1.跟单托收有付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)两种形式

2.与信用证方式相比,操作简单,方便易行;

3.银行费用较低,有利于出口商节约费用、控制成本;

4.进口商只有承兑或付款后才能提取货物,与赊销方式相比,出口商承担的风险小。

我行优势

1.我行拥有广泛的代理行网络,能为您选择资信等级高、服务质量好的代收行,为您提供满意的托收服务;

2.单据寄出后,对在合理工作日内仍未收到国外代理行付款或承兑通知,我行将主动为您向代收行进行查询催收;

3.对符合我行条件的客户,可为您提供出口托收押汇融资便利。

办理流程

1.出口商备货发运后,将有关单据提交我行办理托收,填写托收委托书;

2.我行将托收单据寄至国外代收行进行索汇;

3.国外代收行收到单据后提示给进口商;

4.进口商到期通过代收行向我行付款,我行向出口商解付。

 

【进口代收】

业务概述

是指我行收到国外托收行寄交的以您为付款人的托收单据后,向贵公司提示,根据您的指示对外付款或承兑并放单的结算方式。

功能特点

1.进口代收可分为付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)两种方式;

2.银行费用较低,有利于进口商节约费用、控制成本;

3.与信用证方式相比,手续简单,易于操作;

4.在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金,支付货款或作出承兑后可立即取得货物单据并处置货物;

5.承兑交单下,进口商承兑后即可以取得货物单据并处置货物,在售出货物并有现金流入后才对外支付,资金占压近乎为零,财务状况和偿债能力得到有效改善。

我行优势

1.我行代理行网络发达,并与国外多家资信优良的大型银行建立了账户行关系;

2.我行作为代收行严格按照托收行的指示和国际惯例来办理交单。

办理流程

1.出口商所在银行将托收单据寄至我行,我行按照指示通知进口商付款(D/P)或承兑(D/A);

2.进口商向我行提供进出口合同、进口付汇相关单据等材料;

3.进口商通过我行向出口商付款或承兑后,我行将单据交付进口商。

4.D/A项下承兑到期后,进口商通过我行向出口商付款。

 

【进口信用证】

业务概述

进口信用证是我行应国内进口商的申请,向国外出口商出具的一种付款承诺,凭符合信用证条款的单据,向出口商履行付款责任。

功能特点

1.开立进口信用证相当于进口商为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺,对进口商有信用增强作用,进口商可据此争取到比较合理的货物价位;

2.变商业信用为银行信用,银行的介入可以使贸易本身更有保证,通过单据和条款,有效控制货权、装期以及货物质量;

3.对于使用授信开证的进口商来讲,在开证后到期付款前可有效减少资金的占用。

我行优势

1. 信用证是开证行有条件的付款承诺,只要单证相符,我行就须付款,承担第一性的付款责任;

2.我行作为股份制商业银行,具有先进的经营理念,资信状况良好。

办理流程

1.申请开证时须提交开证申请书、贸易合同、外贸进口批文(如进口配额许可类证明、机电产品进口登记证明等)、外管部门规定的有关文件(如购汇申请书、进口付汇备案表等)。首次办理业务还须提供经营进出口业务的批文、工商营业执照等.

2.交纳开证保证金或提供本行接受的抵押、质押等担保,经我行审核批准后,即可为您开立信用证。

3.我行收到信用证项下的全套单据,制作到单通知书,通知客户取单,若单据无误,请在五个工作日内向我行付款或承兑。

 

【出口信用证】

业务概述

我行收到开证行开来的信用证后,为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务。

功能特点

1.开证行的银行信用取代了进口商的商业信用,并为出口商提供了有条件付款承诺;

2.出口商只要保证单据质量,就可以获得开证行的付款或承兑,而单据质量完全处于出口商的控制之下;

我行优势

1.我行帮助受益人(出口商)严格审证。若信用证含有对受益人不利的、无法实现的软条款,我行将及时提示受益人;

2.对符合我行条件的单证相符的单据,我行可提供多种方式的贸易融资服务;

3.通过电索服务,可以有效的缩短收汇时间,提高客户资金的使用效率。

办理流程

1.信用证通知

请您向国外进口商提供我行的SWIFT代码,使开证行可以直接将信用证开至我行,我行收到国外来证,审核其真实性后,通知信用证受益人;

2.审单

受益人向我行提交信用证规定的单据及正本信用证;我行依据UCP600严格审核单据;若单证不符,客户确信有把握收汇也可授权我行直接出单;

3.收款

我行按照信用证指定的索汇路线和方式向偿付行索偿,收到款项后即转入受益人的外汇账户,或根据客户要求结汇后入其人民币账户。

【进口押汇】

产品概述

进口押汇是我行给予进口商的一项短期融资便利。我行的进口押汇范围广泛,包括信用证项下、进口代收项下和进口T/T项下,均可以叙做。凡有权经营进口业务,具有法人资格,经营正常,资信良好的企业,均可向我行申请进口押汇。

    进口押汇业务特点

●进口押汇是短期融资,期限一般不超过90天,90天以内的远期信用证,其押汇期限与远期期限相加一般不得超过90天。

 ●进口押汇利率按银行当期流动资金贷款利率为基准浮动计收。

 ●押汇百分比、押汇期限等由银行按实际情况决定。

 ●进口押汇需逐笔申请,逐笔使用。

进口押汇对进口商有哪些好处

●减少资金占压——进口商在办理进口开证、进口代收后继续叙做进口押汇,等于完全利用银行信用和资金进行商品进口和国内销售,不占压任何资金即可完成贸易、赚取利润;

●把握市场先机——当进口商无法立即付款赎单时,进口押汇可以使其获得银行资金支持而取得物权单据,进而提货、转卖,从而抢占市场先机;

●优化资金管理——如进口商在遇到更好的投资机会,且该投资的预期收益率高于贸易融资的利息成本,使用进口押汇,既可保证商品的正常购买、转售,又可同时赚取投资收益,实现资金使用效率的最大化。

    进口押汇所需提供的材料

 ●进口押汇申请书;

 ●物权凭证;

 ●上年和最近一期的财务报表;

 ●本行认为需要提交的其材料

【出口押汇】

出口押汇业务是指银行凭出口商提供的货运单据作抵押,在收到付款人支付的货款之前,向出口商融通资金的业务。我行的出口押汇范围广泛,包括信用证项下、出口托收项下和出口T/T项下,均可以叙做。凡有权经营出口业务,具有法人资格,经营正常,资信良好的企业,均可向我行申请出口押汇。

业务特点

  ●押汇期限一般不超过180天。

   ●押汇系预扣利息后将剩余款项给予客户,利息按融资金额×融资年利率×押汇天数/360计算。

   ●押汇系银行保留追索权的垫款,不论何种原因,如无法从国外收汇,客户应另筹资金归还垫款。

出口押汇对出口商有哪些好处

   ●加快资金周转——在进口商支付货款前,出口商就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度;

   ●简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等简便易行;

   ●改善现金流量——可以增加出口商当期的现金流入量,从而改善财务状况,提供融资能力;

   ●节约财务费用——在九江银行办理出口押汇,可以根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用的最小化。

办理程序

  出口商填写《出口押汇申请书》;

 出口商将全套出口单据交给我行,并提供近期财务报表及进出口合同、营业执照等证明材料;

 审查无误后,我行按一定比例扣除利息及有关费用,将余款支付给出口商。

 

【提货担保】

产品概述

开立信用证后,有可能由于航程过短,货比提单先到。如您急需提货,可向我行申请提货担保。提货担保就是由收货人与银行共同向船务公司出具书面担保,请其凭以先行放货,保证日后及时补交正本提单,并负责缴付船务公司的各项应收费用及赔偿其由此可能遭受的损失的书面承诺。

提货担保的特点

  ●提货担保可使公司客户及时提货,避免压仓,防止不必要的经济损失。

   ●一旦办理了担保提货手续,无论后到的单据是否有不符点,公司客户均不能提出拒付/拒绝承兑。

   ●提货担保限于我行开立的信用证项下的商品进口,并需逐笔审核。

提货担保为进口商带来哪些好处

   ●把握市场先机——在货物早于提单到达的情况下,只有银行出具的加签提货担保才能使进口商提前办理提货,把握市场先机;

   ●减少资金占压——进口商在未支付进口货款的情况下就可利用银行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入,在整个贸易过程中都不必占用自有资金,有利于缓解进口商的资金周转困难;

   ●改善现金流量——在提货担保业务中,进口贸易的现金流向是“先流入、再流出”,能够增加进口商的净现金流入量,提高其偿债能力。

办理提货担保业务手续

  ●客户提供提货担保申请书及提货担保保函(样本)。

   ●客户提供相关资料、如发票、提单副本等。

   ●客户应提供担保措施或落实信用证备付款项。

   ●审核通过后,银行将提货担保保函交客户提货。

   ●客户拿到正本单据后,以单据正本(换回银行提货担保保函)返还银行。

 

【打包贷款】

产品概述

系指出口地银行为支持出口业务,根据借款人要求,将境外银行开具的以借款人为受益人的正本信用证为抵押,对借款人发放的用于生产或采购该信用证项下出口货物的短期流动资金贷款。

打包贷款业务特点

  ●专款专用,即仅用于为执行信用证而进行的购货用途,贷款金额一般是信用证金额折人民币的60%-80%,期限一般不超过180天;

   ●信用证正本留存于贷款银行,以确保在贷款银行交单;

   ●正常情况下以信用证项下收汇作为第一还款来源。

打包贷款对出口商有哪些好处

   ●扩大贸易机会——在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助出口商顺利开展业务,把握贸易机会;

   ●减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不必占用出口商的自有资金,缓解了出口商的流动资金压力。

办理手续

  ●客户提出书面申请,并提供内外贸合同、贸易情况介绍等有关资料;

   ●提供相应的担保:抵押、质押或第三方担保,并签订《借款合同》;

   ●为确保专款专用,九江银行有权审核客户的用款情况;

   ●客户出口货物取得信用证项下有关单据后,应及时向九江银行交单议付,收汇后及时还贷。

 

【出口贴现】

   产品概述

银行保留追索权地买入已经承兑、未到期的远期票据,为出口商提供短期资金融通的业务

出口贴现能为出口商带来哪些好处

简化融资手续——该业务风险较小,手续最简便;

加快资金周转——即期收回远期债权,加快资金周转,缓解资金压力;

扩大贸易机会——可为进口商提供远期付款的融资便利,扩大贸易机会。

何时宜选择出口贴现

远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后,出口商如因临时资金周转困难而需要短期的资金融通,则宜选择出口贴现;

远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后,出口商如遇到新的投资机会,且预期投资收益率高于贴现利率,则宜选择出口贴现。

办理流程

出口商签订合同时与进口商约定以远期承兑信用证作为结算方式;

出口商与九江银行签订贴现协议;

银行将出口商提交的单据传递到开证行;

开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后,出口商需向银行提交贴现申请书;

银行支付贴现净额给出口商;

进口商向开证行付款后,开证行到期支付票据金额。

 

【出口订单融资】

   产品概述

在非信用证结算方式的国际贸易中,凭出口商提供的有效贸易订单,以该订单项下的预期应收账款作为第一还款来源,向出口商提供的贸易融资业务。

   出口订单融资业务特点

●专款专用,即仅用于为执行该订单项下生产所需用途,贷款金额一般不超过订单金额的80%,融资期限为不晚于交货日后一个月且最长不得超过6个月;

●在我行办理出口订单融资的客户,其订单后续环节的出口贸易融资或出口结算业务(含出口托收或出口T/T收汇业务)必须经我行办理。

   出口订单融资对出口商有哪些好处

●扩大贸易机会——在贸易链条的最前端给予企业融资,帮助出口商顺利开展业务,把握贸易机会;

●减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不必占用出口商的自有资金,缓解了出口商的流动资金压力。

   办理条件

●出口订单融资业务的客户准入除低风险业务外,原则上仅限于大型国有企业、上市公司、集团公司等优质客户;

●办理订单融资业务的出口商品应为出口方或被代理出口方的主营产品,该商品供求状况稳定,在国内、国际市场的价格波动较小;

●办理订单融资业务的出口商与贸易伙伴有长期的合作关系,至少保持两年的合作记录(对于优质客户和低风险业务可适当放宽),履约情况良好;

●出口商品符合我国外汇管理相关法律、政策规定和行业出口标准;

●办理出口订单融资业务时,应指定客户在我行的结算账户作为订单项下出口收汇账户,并在订单融资协议中约定此账户为收取货款的唯一合法账户。   

 


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